ICO-скам: что делать, если связались с мошенниками

ICO-скам: что делать, если связались с мошенниками

Исследование Wall Street Journal показало, что 18,6% из всех стартапов, проводящих ICO, оказались мошенническими и уже принесли своим создателям свыше $1 млрд.

Например, финский бизнесмен и криптовалютный миллионер Аарни Отава Сааримаа инвестировал 5 тысяч биткоинов в несколько таких проектов, хотя был до последнего уверен, что они – настоящие. В аналогичную ситуацию попала компания из индустрии развлечений для взрослых – Playboy. Популярный журнал подал в суд на канадский блокчейн-стартап Global Blockchain Technologies, обвиняя его в нарушении условий договора: тот должен был интегрировать Vice Industry Token (VIT) на платформы Playboy, но так ничего и не сделал, попутно прикарманив $4 млн инвестиций.

На удочку аферистов попадаются даже опытные игроки рынка – что говорить об обычных пользователях. Что делать в данной ситуации – далее в статье.

Как борются с мошенническими ICO в России и мире

Провальные ICO, не оправдавшие ожидания инвесторов, называют скамом. Они бывают двух видов:

  • преднамеренный скам – ICO с заведомо мошенническими мотивами. В этом случае разработчики активно продвигают свой проект в СМИ, затем продают токены и исчезают с деньгами вкладчиков;
  • непреднамеренный скам – ICO, которое провалилось не по вине создателей. В этом случае разработчики действительно пытались создать качественный продукт, но что-то пошло не так – например, он оказался невостребованным или компания не успела собрать необходимый объем инвестиций до запуска.

От того, на какой из видов больше похоже ICO, во многом зависит и судебный процесс. Определить причину провала и наказать виновных довольно сложно, но некоторые государственные структуры берут на себя эту ответственность.

Один из таких органов – финансовый регулятор США, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). SEC активно работает на поле ICO: его расследование привело к закрытию скам-проекта Munchen и возмещению убытков пострадавшим в размере $15 млн, а мошеннический проект Centra теперь должен выплатить $100 тысяч штрафа в государственную казну США. Регулятор борется с мошенниками и за пределами своей страны. Но там у него, разумеется, полномочий гораздо меньше.

Вслед за США Канада, Сингапур и некоторые европейские страны также постановили, что проведение ICO должно регулироваться законом. А Китай, Индия и Южная Корея вообще запретили токенсейлы.

Следовательно, чтобы продвигать ICO в США, стартаперам придется официально регистрировать свой проект, получать разрешение от Комиссии по ценным бумагам и биржам, а потом еще и платить налоги в государственную казну. То же нужно делать и биржам, продающим токены, выпущенные в ходе ICO.

В России и СНГ ни одного приговора мошенническим ICO пока не вынесено, поскольку слова «ICO» и «криптовалюта» не фигурируют в законодательных документах. Поэтому, чтобы вернуть украденные деньги, необходимо подстраивать иск под уже существующие законы.

BBC Moscow: ICO-skam: chto delat, esli svyazalis s moshennikami 1

Как подать на ICO в суд: пошаговая инструкция

Есть определенный набор юридических инструментов, который позволит защитить свои права в случае неудачи ICO. Ниже – пошаговая инструкция, предложенная адвокатом из юридической фирмы «Инфралекс» Артуром Рохлиным.

Шаг 1-й: собираем материалы для дела

Если вы хотите дать делу ход – вначале необходимо собрать все доказательства мошенничества стартапа. Это могут быть:

  • скриншоты переписок с представителями скам-проекта;
  • копии электронных писем;
  • распечатки телефонных звонков, в которых видно, что пострадавший общался с представителями компании (если разговоры велись по телефону);
  • свидетели разговора потерпевшего с представителями скам-проекта или записи с видеокамер на месте встречи.

На сбор информации может уйти много времени – чего только стоит отправить запрос на получение видео с камер наблюдений. Тем не менее, все эти данные повысят шансы на то, что дело примут и рассмотрят.

Шаг 2-й: устанавливаем ответственное лицо

После сбора информации необходимо понять, на кого писать заявление. Большинство компаний специально под ICO создают так называемые компании-эмитенты, которые выпускают токены и принимают деньги инвесторов. Именно компания-эмитент и будет основным фигурантом в деле.

Зачастую их регистрируют в офшорных зонах – на Сейшельских и Бермудских островах, или на Канарах. Это первая проблема: для того чтобы подать в суд на компанию, зарегистрированную, например, на Канарских островах, придется обращаться в местные правоохранительные органы.

Вторая проблема заключается в том, что стартапы, тем более мошеннические, в принципе не афишируют информацию об эмитентах. Но можно попытаться найти название офшорной компании в Token Sale Agreement (соглашение о продаже токенов) или поискать упоминание о ней в биографии физических лиц, указанных в разделе «Команда».

Шаг 3-й: правильно составляем документы

Судебный процесс актуален в случаях неудачного ICO: когда основатели вроде и пытались выполнить обязательства, но после не спешат возвращать деньги.

Перед тем как подавать иск о возмещении убытков, необходимо предъявить компании-эмитенту требование о возврате средств. Если его проигнорируют – можно обращаться в суд со всеми доказательствами.

Когда лучше сразу обратиться в полицию

Если дело обретает криминальный характер и точно ясно, что ICO – мошенническое, необходимо сразу обращаться в полицию. Заявление нужно писать максимально просто, без специфических криптовалютных терминов – чтобы его состав можно было классифицировать по УК РФ. Законов, которые регулируют криптобиржи в России, пока нет, но есть статьи 159.6 (Мошенничество в сфере компьютерной информации) и 272 (Неправомерный доступ к компьютерной информации).

Совет на будущее: как проверить ICO

Мошенничество в ICO – серьезная проблема как для вкладчиков, так и для стартаперов. Тем не менее, участие в мошенническом проекте можно предотвратить.

Сейчас существует много методов проверки ICO, но все они сводятся примерно к следующему.

1. Проверка White Paper. «Белую книгу» довольно сложно составить, поэтому многие мошенники не уделяют этому особого внимания. Если в документе есть нестыковки, упущены важные аспекты развития стартапа или он вообще отсутствует – скорее всего, перед вами скам-проект.

2. Наличие демоверсии продукта. Вкладчик должен понимать, с кем ведет дело – возможно, хорошо прописанная на бумаге идея будет плохо работать в жизни, и стартап в скором времени провалится.

3. Наличие соцсетей и активная коммуникация с аудиторией. Мошенники вряд ли рискнут появляться на виду у широкой общественности.

4. Проверка роадмапа проекта. У компании должно быть четкое видение своего будущего. В основном продуманные стартапы делают расчеты на 2-3 года вперед.


Чтобы узнать, по каким критериям опытные криптоинвесторы отбирают ICO – приходите на Blockchain Conference Moscow, которая состоится 20 ноября в отеле InterContinental.

Купить билет
Подпишитесь и узнайте первым о топовых спикерах и главных новостях конференции