Правила криптоинвестирования: как выгодно вкладывать в ICO и торговать криптовалютами

Правила криптоинвестирования: как выгодно вкладывать в ICO и торговать криптовалютами

Согласно подсчетам аудиторов компании KPMG, инвестиции в американские блокчейн-стартапы только за первое полугодие в 2018-м превысили объемы вложений за весь 2017 год. При этом аналитики исследовательской фирмы Forrester Research отмечают, что 90% из этих проектов не будут реализованы. Как же избежать типичных ошибок при криптоинвестировании и разумно распорядиться своими финансами?

Каким бывает скам

Вопрос о том, как заработать целое состояние, инвестируя в блокчейн-стартапы, интересует не только американцев. В Российской ассоциации криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ) подсчитали, что в 2019 году в РФ будет насчитываться 4 миллиона блокчейн-проектов. Сейчас только 8% из них привлекают нужные для развития инвестиции с помощью ICO. Около 80% стартапов оказываются скамом.

Скамом называют мошеннические проекты, которые созданы, чтобы собрать с инвесторов деньги и исчезнуть, так и не реализовав обещанное. Обычно такие стартапы делятся на три типа.

  • Простые. Явный обман, авторы которого даже не утруждаются оформлением странички проекта и докучают спамом. О проекте в сети мало информации, аккаунты в соцсетях неактивны.
  • Сложные. Есть информация о команде, у проекта проработана история и страничка в сети. Но при более детальном анализе данные оказываются ложными, а люди – ненастоящими. Распознать обман в этом случае тоже несложно, если проявить внимательность.
  • Профессиональные. Понять, что здесь действуют мошенники, крайне сложно. Проект убедительный, присутствует whitepaper, команда разработчиков вполне реальна. Такие стартапы даже могут заручаться поддержкой известных людей.

Например, авторы проекта Centra Tech обещали разработать систему, которая позволит расплачиваться криптой с банковских карт. Они заплатили известному боксеру Флойду Мейвезеру за поддержку и собрали $32 млн, с которыми потом пытались скрыться.

Как проверить проект

Инвестиции в ICO перспективны, но и сопровождаются высокими рисками. Для того чтобы себя обезопасить, необходимо как минимум не вкладывать в проект все имеющиеся деньги и делать ставку на стартапы с проверенной командой, которая ставит перед собой реальные цели. Проверять ICO по всем правилам – хлопотно, но необходимо. Вот несколько характеристик проекта, на которые обязательно нужно обращать внимание перед тем, как инвестировать.

  1. Продукт. Стартап должен представлять собой не только идею, а вполне конкретные разработки. Другими словами, нужно проверить, есть ли у проекта MVP (минимальный жизнеспособный продукт).
  2. Рынок. Будет ли проект иметь успех, зависит от ниши и конечной целевой аудитории. Если область слишком узкая и специфическая, то в ней может банально не хватить финансов. В этом случае не поможет даже то, что у проекта есть продукт и хорошая команда. Оцените перспективы выхода на рынок самостоятельно, рассмотрите все возможности. Например, рынок виртуальной реальности оценивается в $11,4 млрд. А российский инвестор Роман Поволоцкий, который специализируется на VR-стартапах, входит в пятерку самых успешных бизнес-ангелов РФ.
  3. Технология. Не лишним будет провести анализ технологий, которые задействует проект. Будут ли они работать в выбранной нише, реальны ли обещанные улучшения, станут ли они пользоваться спросом.
  4. Команда. В идеале лучше всего вкладывать деньги в проект команды, которую вы знаете лично. Но такая возможность существует не всегда. Так что на начальных этапах нужно проверить всю доступную информацию об авторах ICO – реальны ли эти люди (для этого надежные стартапы устраивают видеоконференции из офиса команды), над какими проектами они раньше работали, есть ли они в соцсетях и достоверны ли контактные данные (телефоны, электронная почта).
  5. Юрисдикция. Место регистрации ICO играет немалую роль, ведь в разных странах действуют разные законы. Рискованно инвестировать в проекты, которые зарегистрированы в странах, где пока не урегулирован статус криптовалют и блокчейна. Не лишним будет проконсультироваться с опытным юристом по этому вопросу.

Эти правила не дают стопроцентную гарантию того, что вы попадете в рейтинг успешных бизнес-инвесторов России, но поможет обезопасить себя еще при выборе проекта.

BBC Moscow: Pravila kriptoinvestirovaniya: kak vyigodno vkladyivat v ICO i torgovat kriptovalyutami 1

Правила разумного инвестирования

Приумножить капитал можно не только за счет инвестирования в блокчейн-проекты, но и торгуя криптовалютой. Рынок криптовалют отличается высокой волатильностью (колебания курсов), благодаря чему можно быстро получить прибыль, но и так же быстро потерять все сбережения. Вкладывая все инвестиции в цифровую валюту, необходимо изучить особенности рынка, а также придерживаться общих правил распоряжения капиталом.

  • Вопрос диверсификации. Торговля любыми валютами, в том числе и цифровыми, предполагает, что инвестор будет распределять деньги по разным активам. Вкладывать в одну-единственную монету – рискованно. Но и размениваться на разные направления просто так тоже не стоит. Если анализ рынка и чутье подсказывают, что какая-то из криптовалют перспективнее других, стоит сосредоточиться на ней и постепенно наращивать инвестиции.
  • Выбрать нужный момент. Если полагаться не на эмоции и порывы, а на рыночную аналитику, то совершать сделки получится с максимальной выгодой. Получение быстрой сиюминутной прибыли может привести к потерям, если не опираться на факты. Но даже продать или купить в нужный момент мало: желательно при этом вовремя вывести деньги в стабильный актив, например, в какой-то из видов фиата.
  • Способ хранения криптовалют. Не все биржи одинаково надежны и удобны. Опираясь на свой опыт, опыт других и то, какой цели вы хотите достичь, выберете свой оптимальный способ, как хранить криптовалюты. Главные требования – он должен быть надежным и давать к активу быстрый доступ в любое время.

Выводы

Крипторынок развивается быстро, а потому отличается не только большими возможностями, но и огромными рисками. Инвестируя в ICO или в определенную криптовалюту, нужно использовать только те деньги, которые вы готовы потерять. Даже при просчете всех рисков и проверке всех фактов всегда есть вероятность, что проект не реализуется, а монета упадет в цене.

Инвестировать лучше только тогда, когда вы уверены в своем решении. Лучше подождать появления на рынке того стартапа, который действительно будет интересен и убедителен. Тем более, блокчейн-проектов будет становиться только больше. Согласно данным компании Celent и фондовой биржи Nasdaq, в одной лишь IT-сфере свои пилотные блокчейн-проекты создают 70% ведущих компаний отрасли.

Купить билет
Подпишитесь и узнайте первым о топовых спикерах и главных новостях конференции